信保合作面临新要求 业内:投管能力将成保险投资机构核心竞争力


蓝鲸财务

作者:雷赛兰

近日,中国银行业监督管理委员会发布了《关于保险资金投资集合资金信托有关事项的通知》(以下简称144号通知),进一步防范保险资金和金融产品的投资风险,加强投资后管理,提升行业投资能力。 8月8日,保险资产管理协会举办了相关培训。会议。中国银行业监督管理委员会信托部副主任蒋玉英在会上表示,144号文已经建立了信用保险合作的新规则。未来,要加强信用保险合作的合规管理,做好业务转型,拓展业务形式。

据介绍,截至2019年6月,共有154家保险机构持有50家信托公司发行的信托产品1,681种,总投资1.36万亿元。中国银行业监督管理委员会资产负债管理监督部主任杜林解释说,上述总体投资主要表现为五个特点:一是主要投资于高信贷融资信托产品;二是人寿保险公司的投资信托产品比例超标。百分之八十;三是投资期主要集中在1 - 3年;四是产品的预期产量相对稳定;五是投资主要以工商企业和金融机构为主。

四是禁止施肥后水平,提高投资比例限制,加强风险应对责任;五是明确了个人投资者适当管理的相关要求,保险资产管理机构的主要责任,以及新老削减。

“信托公司一直是保险基金的重要交易对手和合伙人。”保险资产管理协会执行副总裁兼秘书长曹德云强调,要正视宏观环境变化和分配压力保险资金,并密切关注保险资金的分配。问题和发展方向,引导行业找到应对策略。

在会议上,保险业人士讨论了投资金融产品的保险基金的问题和经验。 “目前,保险资金在部署金融产品方面面临诸多挑战。”平安信托有限公司副总经理李宇航认为,扎实的尽职调查是克服困难的关键。通过严格的尽职调查,可以保证项目合规性,风险可以控制,真正优质的资产也可以获得超额回报。

挑战与机遇并存。泰康资产管理有限公司管理部负责人霍伟表示,随着保险资金使用政策的不断放宽,另类投资的范围和种类越来越丰富。其中,金融产品投资规模不断扩大,已成为保险基金。独立的各种投资。 “在当前形势下,投资金融产品的保险基金面临着债务规模快速增长和资产方信贷状况下滑的挑战。同时,保险资金也有望进一步发挥作用。他们在从广泛货币到广泛信贷的传输途径中的优势。为实体经济提供深入的对接服务。“

与此同时,业内人士也表达了保险资金投资中“供需不平衡”的问题。建行保险公司副总经理梁建刚以债券投资计划为例。他说,债务产品具有优质资产,良好的社会效益和较高的经济价值。它在保险资金分配中占有不可或缺的地位。但是,目前债权计划面临一个重大矛盾:保险资金对债权计划的投资需求很大,但债权计划的供给不足。结合统计数据,目前债务计划的分配要求与实际登记规模之间的差距正在扩大。

“中小型保险公司迫切需要风险可控的高收益资产。”中国工商银行安盛副总经理冯小兵表示,金融产品是满足这种需求的资产类型。他强调,当前金融产品投资面临新的外部环境和监管环境,投资管理能力将成为保险投资机构的核心竞争力。

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