299元“套路贷”利益链:贷款搜索巨头为其导流,畅捷支付提供通道


2019-09-09 11: 13: 22 Cloud Palm Finance

作者:云掌金融/互助金业务评论

最近,检查员阅读了这笔钱,发现该APP的Flash贷款推荐平台中有许多未命名的现金贷款应用,例如:Dr。Flash,Magic Voice Wallet,小前门,Flower Ball,Easy Staging,51 Staging,Shantao街,借用东风等。其中,小前门和东风在投诉网站上受到严重投诉,包括推荐“高利贷”平台并收取高额费用。

根据公开信息,Flash Loan APP是Loan Net(中国最大的信贷分配平台)的垂直贷款搜索平台。除Flash Loan APP外,Good Loan Network还包括Good Loan Network和Good Loan APP(垂直贷款搜索网站),信用圈(信用移动办公平台)和Good Loe Cloud Finance(布料贷款搜索联盟)。

天雪数据显示,好盈网已完成四轮融资,总融资额超过6000万美元。投资者包括合力投资,同创维业(新三板:),DCM中国,淡马锡淡马锡,华创资本(成立宜信唐宁)和华平投资。

其中,华平投资是领先的国际私募股权投资机构。目前,它管理着超过650亿美元的私募股权资产。它的总部位于纽约,已经对50多家中国公司进行了投资,其中包括中通快递,蚂蚁金服和神州租车。狩猎网络,大型搜索车等

DCM中国的风险投资公司管理着超过40亿美元的资金。在中国投资的公司包括无忧,58个城市,快速赚钱,在线上好医生,快速和脉冲。

为什么flash loan app推荐的平台经常被投诉,而督察人员也看过几款应用,发现对于陈医生、魔音钱包、小前门等客户来说,这是一个严肃的例行公事。

首先,闪烁的医生

督察看了财务说明,flash博士[0x9a8b]显示,经营实体是齐齐哈尔向日葵网络科技有限公司。然而,督察没有在全国企业信用信息披露系统中发现该企业。这也意味着,flash博士涉嫌虚假披露经营实体。

不仅如此,在贷款借用贷款信息页中,贷款期限仍然可以选择7天、14天和28天。值得注意的是,央视315晚会曝光“714高射炮”要钱后,各大贷款平台和超级平台已从相关平台上撤下。然而,好银网的信用贷款仍被Dr.

flash[0x9a8b]博士表示,您同意本协议后,平台将委托第三方实体通过银行发起自动借记支付,并按照平台规定的资费标准支付299元服务费。请确保银行帐户余额充足。

此外,陈博士的经营实体已成为长沙汇聚宝电子科技有限公司(用户评估服务协议的用户披露的是齐齐哈尔向日葵网络技术有限公司)。根据工商数据,公司成立于2018年6月13日,注册资本110万元。股东为倪国庆(持股50%)和严建平(持股50%)。

根据该公司的数据,有4家公司的名字是倪国庆。其中两家公司成立于2018年6月13日,两家公司成立于2018年6月14日。

第二,神奇的声音钱包

审查员从快速贷款中读取了钱来下载神奇的声音钱包,但是页面显示下载的APP是针对云使用期的,注册和认证尝试申请贷款发现,云享受分期并推荐成千上万的笔记,很多钞票,好借卡,运科贷款,U现金,淘钱宝等平台。随后,检查员读取了钱并从魔术声音钱包中下载了花千(云享受阶段),最后从花千中下载了小简单阶段。

值得注意的是,如果这不是转移的层(Flash Loan魔术声音钱包(云享受分期)花了数千个小简单分期),则这些应用程序无法在应用商店中搜索。不难发现,如果没有针对这些应用的转移,这些应用就很难被用户找到。这些平台使用推荐贷款作为担保,向用户收取高昂的服务费(数据评估费,推荐平台费)。

例如,Cloud Enjoyment《用户评估服务协议》显示,您同意本协议后,该平台将委托第三方实体通过银行进行自动借记付款,并按照该商定的资费标准支付299元的服务费。平台。请确保银行帐户余额足够。 (注意:检察官阅读财务证明后,云共享阶段和医生的扣除规则完全相同)。

云翔演出《授权扣款服务协议》显示快贷超人运营商是广州邻居西部网络技术有限公司。这也意味着,Quick Loan APP推荐的魔音钱包实际上是云享乐的演出,它的前身是快享乐。贷款超人。

根据工商信息,广州西邻网络技术有限公司成立于2019年1月6日,法定代表人杨晓琳,注册资本1000万元。股东为杨小林(持股90%)和陈宪波(持股10%)。该公司的数据显示,杨小林(与38家公司有关)和陈宪波(与43家公司有关)。

此外,这两个合作伙伴还包括严仰银(41家企业),任占龙(83家企业),高志辉(18家企业),罗军(22家企业),陈向豪(32家企业)和马庆超。 (5家企业相关)。实际上,从2018年底到2019年初,该集团分批注册了数百家企业,并持有相互关联的交叉持股。

不难发现这些企业基本上是“空壳”,为避免监管而成立。例如,自筹资金的P2P平台多用途空壳公司发出投标书,现金贷款多用途空壳公司作为经营主体。因此,这些企业将无法正常运行,很快就会出现各种问题。以杨小林和陈宪波为例,这两个名字下的15家和13家企业因为无法联系其注册住所或营业场所而被列为营业异常。

3.小钱门

检查员在阅读了基本信息(包括身份认证,面部识别),工作信息,联系人和银行卡后,单击贷款申请(默认支票扣除服务协议),然后收到银行的$ 76扣除额(业务模型类似到云恒分期,接受评估和推荐)。服务费)。

值得注意的是,小额现金门对《扣款服务协议》的披露并未披露操作的主体;此外,“关于我们”中没有披露小额现金门。必须怀疑,小钱门故意隐藏了操作员的姓名,试图逃避用户的投诉和媒体监督。

检查员看了看钱后发现,76元只是会员服务费。如果您需要申请贷款,还应根据贷款金额收取相关服务费。默认选项是借入5,000元的期限为60天的贷款,并支付149元的服务费。如果为期12个月,金额为5,000元,则需要支付299元,如果您点击“借用”,则会扣除448元。

实际上,尽管小前门答应偿还贷款,但目标是收取更多服务费。因此,小前门不在乎客户实际需要借多少钱,以及要借多长时间。相反,他建议默认使用大型平台,并收取高昂的服务费。

检查员的财务查询交易的详细信息显示,交易商人显示:“(特殊)在线支付”,交易渠道显示“无”,交易类型显示“ CiGian在线支付”。为了检查借方,检查员打电话给彩联打电话给银联客户服务,反馈是扣款方是北京畅捷通支付技术有限公司(以下简称畅捷支付)。

值得一提的是,支付许可证刚刚更新,可以顺利进行支付,但是它为APP提供了类似于小前门的支付渠道。 7月10日,畅捷支付在官方网站上宣布:“中央银行于2019年7月9日宣布续签畅捷支付《委托划付还款服务协议》。该许可证有效期至2024年7月9日。业务范围为全国互联网支付,银行卡收据。”

实际上,怀疑业务违反规则的次数越多,支付公司赚钱的机会就越多。因此,尽管昌吉支付公司受到了频繁的处罚,但仍有被吊销执照的风险,仍然走在监管红线的边缘。 2019年5月14日,长街市因违反清算管理规定和非金融机构规定,被中央银行罚款9万元。 2019年7月29日,呼和浩特市中央分行长街支付因违反银行卡取款业务管理的有关规定,被罚款6万元。

根据工商信息,畅捷支付成立于2013年7月29日,法定代表人王文静,注册资本2亿元人民币。股东为用友网络技术有限公司(80.72%),畅捷通信息技术有限公司(股份19.28%)。根据该公司的数据,王文静支付了昌杰的实际控制人,总股本比为41.84%。

公开资料显示,王文静为用友集团董事长、中关村银行董事、牧金董事。2019,王文婧被选为胡润全球富豪榜的第七百一十二,拥有225亿元的财富,被评为江西首富的“富豪宝座”。

作者:云棕榈金融/互助黄金业务评论

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近日,督察看了看钱后发现,该应用程序flash贷款推荐平台的许多不知名的现金贷款应用程序,如:flash博士、魔音钱包、小前门、花球、易装、51装、山桃街、借东风等。其中,小前门和东风在投诉网站上被投诉严重,包括推荐“高利贷”平台和收取高额费用。

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公开资料显示,flash loan app是中国最大的信用分销平台loan net的垂直贷款搜索平台。除了flash贷款应用,good loan network还包括good loan network和good loan app(垂直贷款搜索网站)、credit circle(信用移动办公平台)和good loan cloud finance(布贷搜索联盟)。

天雪数据显示,好银网已完成四轮融资,融资总额超过6000万美元。投资者包括合力投资、童创伟烨(新第三板:)、DCM中国、淡马锡淡马锡、华创资本(宜信唐宁成立)和华坪投资。

其中,华平投资是国际领先的私募股权投资机构。它目前管理着超过650亿美元的私人股本资产。它的总部设在纽约,投资了50多家中国公司,包括中通快递、蚂蚁金融和神州租车。搜索网络,大型搜索车等。

DCM中国的风险投资公司管理着超过40亿美元的资本。投资的中国公司包括无忧、58城、快钱、好医生在线、快手和脉搏。

为什么Flash Loan APP推荐的平台经常被抱怨,检查员阅读了几款APP,发现对于Chen博士,Magic Sound Wallet和Xiao Qianmen等客户来说,这是一个严肃的日常工作。

首先,闪烁的医生

检查员阅读了财务报表后,Flash博士《代扣服务协议》显示该操作实体为齐齐哈尔向日葵网络技术有限公司。但是,检查员并未在国家公司信用信息披露系统中找到该企业。这也意味着Flash博士涉嫌虚假披露经营实体。

不仅如此,还可以在“贷款借贷信息”页面中选择7天,14天和28天的贷款期限。值得注意的是,央视315党公开“ 714高射炮”要求更多资金后,主要的贷款和超级平台已从相关平台中删除。但是,像博士这样的平台仍在转移Haoyin.com的信用贷款

Flash博士《支付业务许可证》显示,您同意本协议后,平台将委托第三方实体通过银行进行自动借记付款,并根据平台规定的资费标准支付299元的服务费。请确保银行帐户余额足够。

此外,陈博士的运营实体已成为长沙汇聚宝电子科技有限公司(公开的用户评估服务协议的用户为齐齐哈尔向日葵网络技术有限公司)。根据工商数据,公司成立于2018年6月13日,注册资金110万元。股东为倪国庆(持股50%)和颜建平(持股50%)。

根据该公司的数据,倪国庆名下有四家公司。其中两家公司成立于2018年6月13日,而两家公司成立于2018年6月14日。

二,魔音钱包

审查员从快速贷款中读取了钱来下载神奇的声音钱包,但是页面显示下载的APP是针对云使用期的,注册和认证尝试申请贷款发现,云享受分期并推荐成千上万的笔记,很多钞票,好借卡,运科贷款,U现金,淘钱宝等平台。随后,检查员读取了钱并从魔术声音钱包中下载了花千(云享受阶段),最后从花千中下载了小简单阶段。

值得注意的是,如果这不是转移的层(Flash Loan魔术声音钱包(云享受分期)花了数千个小简单分期),则这些应用程序无法在应用商店中搜索。不难发现,如果没有针对这些应用的转移,这些应用就很难被用户找到。这些平台使用推荐贷款作为担保,向用户收取高昂的服务费(数据评估费,推荐平台费)。

例如,Cloud Enjoyment《用户评估服务协议》显示,您同意本协议后,该平台将委托第三方实体通过银行进行自动借记付款,并按照该商定的资费标准支付299元的服务费。平台。请确保银行帐户余额足够。 (注意:检察官阅读财务证明后,云共享阶段和医生的扣除规则完全相同)。

云翔演出《授权扣款服务协议》显示快贷超人运营商是广州邻居西部网络技术有限公司。这也意味着,Quick Loan APP推荐的魔音钱包实际上是云享乐的演出,它的前身是快享乐。贷款超人。

根据工商信息,广州西邻网络技术有限公司成立于2019年1月6日,法定代表人杨晓琳,注册资本1000万元。股东为杨小林(持股90%)和陈宪波(持股10%)。该公司的数据显示,杨小林(与38家公司有关)和陈宪波(与43家公司有关)。

不仅如此,这两个合作伙伴还包括严仰银(关联41家公司),任战龙(关联83家公司),高志辉(关联18家公司),罗军(关联22家公司)和陈向豪( (与32家公司关联)企业)马庆超(与5家公司关联)等。实际上,该小组从2018年底到2019年初分批注册了数百家公司,它们相互交织并相互关联。

不难发现,这些企业基本上是“壳”,是为了逃避监管而成立的。例如,独立的P2P平台使用空壳公司进行投标,而现金贷款主要使用空壳公司作为主要运营商。因此,这些公司将无法正常运营,并且很快就会出现各种问题。以杨小林和陈宪波为例,由于“无法通过登记的住所或营业场所联系”,在这两家公司的名义下分别列出了15家和13家公司。

第三,小前门

检查员在完成基本信息(包括身份认证,面部识别),工作信息,联系人,银行卡后,在小前门读了钱,然后单击贷款申请(默认的结帐服务协议),然后收到了银行发行了76元的银联抵扣额(业务模式类似于云享用阶段,并收取评估和推荐服务费)。

值得注意的是,小前门披露的《扣款服务协议》没有披露经营实体;不仅如此,小前门没有在“关于我们”中披露。对此必须持怀疑态度,肖前门有意隐瞒运营实体的名称,以逃避用户投诉和媒体监督。

检查员看了看钱后发现,这76元只是会员服务费。如果您需要申请贷款,则必须根据贷款金额收取相关服务费。默认情况下,小额贷款为5,000元,贷款期限为60天,服务费为149元。大笔金额是5000元。贷款期限为12个月,还款额为299元。如果单击“借钱”,您将被扣除448元。

实际上,尽管小前门答应偿还贷款,但目标是收取更多服务费。因此,小前门不在乎客户实际需要借多少钱,以及要借多长时间。相反,他建议默认使用大型平台,并收取高昂的服务费。

检查员的财务查询交易的详细信息显示,交易商人显示:“(特殊)在线支付”,交易渠道显示“无”,交易类型显示“ CiGian在线支付”。为了检查借方,检查员打电话给彩联打电话给银联客户服务,反馈是扣款方是北京畅捷通支付技术有限公司(以下简称畅捷支付)。

值得一提的是,支付许可证刚刚更新,可以顺利进行支付,但是它为APP提供了类似于小前门的支付渠道。 7月10日,畅捷支付在官方网站上宣布:“中央银行于2019年7月9日宣布续签畅捷支付《委托划付还款服务协议》。该许可证有效期至2024年7月9日。业务范围为全国互联网支付,银行卡收据。”

实际上,怀疑业务违反规则的次数越多,支付公司赚钱的机会就越多。因此,尽管昌吉支付公司受到了频繁的处罚,但仍有被吊销执照的风险,仍然走在监管红线的边缘。 2019年5月14日,长街市因违反清算管理规定和非金融机构规定,被中央银行罚款9万元。 2019年7月29日,呼和浩特市中央分行长街支付因违反银行卡取款业务管理的有关规定,被罚款6万元。

根据工商信息,畅捷支付成立于2013年7月29日,法定代表人王文静,注册资本2亿元人民币。股东为用友网络技术有限公司(80.72%),畅捷通信息技术有限公司(股份19.28%)。根据该公司的数据,王文静支付了昌杰的实际控制人,总股本比为41.84%。

据公开资料显示,王文静是用友集团董事长,中关村银行董事,木金董事。 2019年,王文静以225亿元的财富入选《胡润百富榜》第712位,被评为江西首富的``富翁宝座''。